Tasse Interactive Brokers:
il Modello Redditi "Precompilato"

Interactive brokers

Chi deve dichiarare il conto Interactive Brokers?

Tutti i clienti Interactive Brokers (IB) residenti in Italia hanno l’obbligo di presentare la dichiarazione dei redditi e compilare il Modello Redditi anche nel caso di una minusvalenza.
I report rilasciati da Interactive Brokers non sono stati creati per rispondere alle esigenze fiscali italiane, per cui hanno bisogno di una complessa rielaborazione. Dichiarativo.com offre un servizio unico in Italia con software specializzato per elaborare i dati Interactive Brokers seguendo la Normativa Fiscale Italiana.

Calcolo tasse Interactive Brokers

Risolviamo il problema delle tasse del conto Interactive Brokers
Consegniamo un Modello Redditi "Precompilato"

Come elaboriamo i conti Interactive Brokers?

Rielaboriamo ogni singolo trade

Dichiarativo.com non fa “aggiustamenti” ai report Interactive brokers. Dichiarativo.com è l’unico servizio in Italia ad effettuare una completa elaborazione di tutti i trade, dei cambi-valuta, dei pagamenti di interessi, delle operazioni societarie, delle assegnazioni di opzioni e di tutti gli altri dati del conto per un corretto calcolo secondo la normativa fiscale Italiana del conto trading Interactive Brokers.

Metodologia LIFO e prezzo medio di acquisto

Ricreiamo la stratificazione LIFO (Last-In, First-Out) delle posizioni finanziarie e delle valute aperte negli anni per calcolarne la plusvalenza corretta.
Per gli ETF, invece, utilizziamo il prezzo medio di acquisto come da normativa.

ETF armonizzati e non armonizzati

Oltre ad utilizzare la metodologia del prezzo medio di acquisto, gli ETF hanno una tassazione diversa da quella degli altri strumenti finanziari.

  1. Individuiamo gli ETF
  2. Identifichiamo se sono armonizzati, o non armonizzati
  3. A seconda della tipologia, applichiamo la normativa fiscale corretta

Assegnazioni da opzioni

Attribuiamo il corretto costo al sottostante in caso di assegnazione o esercizio delle opzioni

Operazioni societarie

Trattiamo le operazioni societarie variando la stratificazione dei trades coinvolti dalle operazioni

Trasferimenti da altri conti

Inseriamo i trasferimenti di titoli da altri conti (Interactive Brokers e non), con le loro stratificazione LIFO in entrata

Costi detraibili e non

Non tutti i costi derivanti dal trading sono detraibili: quelli che lo sono, li assegniamo ai trades di appartenenza

Riconciliazioni completa

Per verificare la correttezza dei calcoli, riconciliamo:

  • I calcoli fiscali a quelli economici
  • Le giacenze calcolate a quelle effettivamente risultanti sul conto Interactive Brokers
  • Le posizioni finanziarie e valutarie aperte

Quali Report Consegniamo?

1. Modello Redditi Precompilato
2. Dati per ISEE
3. Zainetto fiscale
4. Report di calcolo per tutti i trade

Conoscenze e Competenze Esclusive

Un servizio unico in Italia

I professionisti di Dichiarativo.com hanno dedicato anni di studio alla complessa normativa fiscale relativa al trading online, arrivando a sviluppare un software brevettato che applica la corretta metodologia anche ai casi più complessi. Questo permette di ottenere risultati corretti e coerenti per tutti i conti trading elaborati riconciliando il risultato fiscale con quello economico.

I nostri numeri

4725

Conti elaborati

33

Broker gestiti

38

Numero di controlli

99

% consegna nei tempi preventivati

https://www.youtube.com/watch?v=4LohRZBovL0

Calcolare le tasse del tuo conto Interactive Brokers non è un problema se ti affidi a Dichiarativo.com per il Modello Redditi

Se non ci fosse Dichiarativo.com brancolerei nel buio

Dei veri professionisti di quelli vecchio stampo sempre disponibili.

IB piattaforma completa su tutto anche nel farmi conoscere dichiarativo.com

5.0
2018-07-25T08:09:57+00:00

IB piattaforma completa su tutto anche nel farmi conoscere dichiarativo.com

Dei veri professionisti di quelli vecchio stampo sempre disponibili.

Servizio indispensabile

Servizio estremamente professionale, puntuale e preciso

corrado fantini

broker: InteractiveBrokers

5.0
2018-07-19T14:24:18+00:00

corrado fantini

broker: InteractiveBrokers

Servizio estremamente professionale, puntuale e preciso

“Servizio estremamente professionale”

Ritengo i servizi di dichiarativo.com estremamente professionali.
Ogni anno affido a loro un compito complesso quale l'elaborazione dell'attività di trading su un conto estero.
Ho trovato poche alternative in Italia, direi che sono da questo punto di vista i migliori!

Paolo Fusaro, trader in opzioni e futures con Interactive Brokers

5.0
2018-07-19T14:25:43+00:00

Paolo Fusaro, trader in opzioni e futures con Interactive Brokers

Ritengo i servizi di dichiarativo.com estremamente professionali. Ogni anno affido a loro un compito complesso quale l'elaborazione dell'attività di trading su un conto estero. Ho trovato poche alternative in Italia, direi che sono da questo punto di vista i migliori!

E’ utile dare direttamente l’accesso al conto, ciò evita perdite di tempo per procurarsi i dati da elaborare.

Ottimo servizio e molto semplice per noi utenti
5.0
2018-07-25T08:10:50+00:00
Ottimo servizio e molto semplice per noi utenti

Professionali e con prezzi onesti

Lo studio di commercialisti a chi mi affido non essendo in grado di affrontare il mio conto Interactive Brokers, ogni anno mi rivolgo a Dichiarativo.com… un aiuto prezioso senza il quale non potrei fare a meno, complimenti!

Marco Rettore
Investitore per il lungo termine!

5.0
2018-07-03T11:32:50+00:00

Marco Rettore
Investitore per il lungo termine!

Lo studio di commercialisti a chi mi affido non essendo in grado di affrontare il mio conto Interactive Brokers, ogni anno mi rivolgo a Dichiarativo.com… un aiuto prezioso senza il quale non potrei fare a meno, complimenti!
5
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elaborazioni fiscali trading garantite

Qualità Garantita

I numerosi controlli che effettuiamo per riconciliare i calcoli ci permettono di garantire le elaborazioni Interactive Brokers rispondendo delle eventuali sanzioni dall’Amministrazione Finanziaria come da contratto.

Certificato ISO 9001

Ottenuta certificazione del processo per garantire alti standard di qualità

Copertura Assicurativa

Stipulata apposita assicurazione con Zurich Assicurazioni con massimale assicurato € 1.000.000

Il tuo conto Interactive Brokers è in regime dichiarativo: impara a ottimizzarne la tassazione

Perché Dichiarativo.com?

I Centri di Assistenza Fiscale (CAF) e Studi Commercialisti che non elaborano molti conti Interactive Brokers non dispongono di un software creato per eseguire questo lavoro: di conseguenza per arrivare al risultato giusto dovrebbero passare settimane o mesi a fare questi calcoli su un foglio Excel.

Nel caso di un investimento in valuta estera, è importante separare la plusvalenza dovuta al cambio di prezzo dello strumento finanziario, da quello della valuta prima di sottoporre le plusvalenze a tassazione. Per ogni movimento di valuta nel Suo conto, Dichiarativo.com ricalcola le plus e minusvalenze secondo la metodologia LIFO.

I calcoli effettuati da Dichiarativo.com tengono sempre conto delle variazioni della normativa fiscale di riferimento.

Tasse Interactive Brokers

Utilizzando il servizio di Dichiarativo.com potrà far risparmiare tempo al Suo commercialista o CAF e potrà usufruire dell’esperienza di commercialisti che hanno già elaborato centinaia di report per clienti Interactive Brokers (IB) in Italia.

Vengono rilasciati al cliente i prospetti utili per la compilazione della dichiarazione dei redditi (quadri RT, RW, RM, e RL) e la documentazione dei calcoli effettuati da consegnare all’amministrazione finanziaria in caso di richiesta. In caso sia necessaria l’assistenza di un professionista per la redazione della dichiarazione dei redditi o della sola redazione dei quadri relativi ai conti depositi, Dichiarativo.com potrà indicare il nominativo di uno dei commercialisti con cui collabora e che ha esperienza con i report Interactive Brokers.

Viene fornita assistenza alla consegna della documentazione in caso di richiesta dell’Agenzia delle Entrate tramite i professionisti collegati. Inoltre gli stessi professionisti potranno assistere il cliente Interactive Brokers in caso di ulteriori richieste da parte dell’Agenzia delle Entrate per i quadri RW e RT.

Hai delle domande?

Il corretto calcolo delle plusvalenze, dividendi, interessi, e giacenze da inserire nei quadri UNICO è complesso ed è molto specialistico: trovando i calcoli troppo complessi, i CAF e i Commercialisti non svolgono i calcoli per cui molti titolari del conto si affidano al fai da te inserendo in Unico i dati rilasciati direttamente da Interactive Brokers tuttalpiù tentando di aggiustarli in qualche modo. I report di Interactive Brokers hanno la finalità di informare il titolare del conto delle operazioni svolte e non hanno il compito di dare informazioni fiscali secondo le particolari regole previste.

Una approssimazione molto diffusa, ma purtroppo sbagliatissima, è quella di inserire la differenza tra il valore del dossier finale e il valore del dossier iniziale (End NAV-Start NAV) come plus/minusvalenza. Un’altra metodologia diffusa, è quella di usare le plusvalenze dichiarate sul report Interactive Brokers: tali valori presentano alcuni problemi anche rilevanti in quanto non trattano correttamente la metodologia LIFO richiesta dalla normativa fiscale, l’effetto dei cambi di valuta, oltre a non considerare le plus/minusvalenze derivanti dalle valute.

Tali approcci sono sbagliati, pericolosi e possono causare questi effetti:

  • nel caso di una dichiarazione inferiore a quella dovuta, il cliente rischia una sanzione da parte dall’Agenzia delle Entrate
  • nel caso di una dichiarazione superiore a quella dovuta il titolare del conto ha pagato troppe tasse col rischio che se l’Agenzia Entrate sposta il reddito su un anno successivo richieda il pagamento del maggior dovuto per quegli anni senza conteggiare quanto già pagato in eccesso in precedenza

Dichiarativo.com non fa “aggiustamenti” al report Interactive Brokers. Dichiarativo.com è l’unico servizio in Italia a effettuare una completa elaborazione di tutti i trade, dei cambi-valuta, dei pagamenti di interessi, delle operazioni societarie e di tutti gli altri dati del conto Interactive Brokers per un corretto calcolo secondo la normativa fiscale Italiana.

Dichiarativo.com da 5 anni investe nello sviluppo di un software proprietario per la corretta elaborazione dei dati in conformità con la normativa fiscale Italiana. Il software è esclusivo in Italia e ci permette di:

  1. Importare e rielaborare ogni singolo trade con tutte le regole dettate dalla normativa Italiana
  2. Ricreare la stratificazione LIFO delle posizioni finanziarie e delle valute aperte negli anni
  3. Assegnare correttamente il prezzo delle opzioni al risultato dell’operazione del sottostante soltanto nel momento in cui esso si realizza
  4. Trattare le operazioni societarie variando la stratificazione dei trades coinvolti dalle operazioni
  5. Riconciliare completamente i nostri calcoli con le giacenze presenti sul conto per verificarne la correttezza
  6. Produrre report di calcolo per ogni singolo trade, a supporto dei facsimile dei quadri di UNICO, da consegnare all’Agenzia Entrate in caso di richiesta di documentazione (è a cura del contribuente conservare la documentazione a base dei dati inseriti in Unico)
  7. Garantire la correttezza dei dati e assumerci la responsabilità del calcolo rispondendo per le eventuali sanzioni da parte dall’Agenzia delle Entrate (vedere contratto)

Ci sono altri operatori che svolgono un servizio a prezzi inferiori rispetto a quelli praticati da Dichiarativo.com ma offrono al massimo uno o due dei sette punti sopra elencati che sono indispensabili per avere la garanzia della correttezza dei calcoli e offrire un servizio di qualità. Non serve a nulla pagare meno per avere un calcolo non corretto e non garantito perché il rischio delle sanzioni ricade sempre sul titolare del conto: pagare per sbagliare ugualmente non ha senso.

La responsabilità dei calcoli che garantisce Dichiarativo.com sono la diretta conseguenza delle competenze e dell’impegno dei professionisti collegati a Dichiarativo.com: tutte le elaborazioni vengono validate da un professionista.

SI

Dichiarativo.com investe da 6 anni tempo e risorse per trasferire le competenze dei professionisti in un software che permette di calcolare i risultati finanziari e valutari secondo la normativa fiscale e di riconciliare i calcoli effettuati con le giacenze presenti sul conto del cliente. Come meglio spiegato nelle nostre condizioni accettate dal cliente al momento di prestare il servizio, Dichiarativo.com si fa carico delle eventuali sanzioni da parte dall’Agenzia delle Entrate per un calcolo non corretto.

Dichiarativo.com è certificato ISO 9001 a garanzia delle qualità dei processi di calcolo, ed ha stipulato apposita assicurazione con Zurich Assicurazioni con massimale assicurato € 1.000.000

Nel caso di un conto già aperto e con posizioni o valute aperte alla data di inizio anno, è necessario ricreare la stratificazione LIFO di tutte le posizioni e valute aperte. Questo si può fare soltanto elaborando anche gli anni precedenti nei quali sono stati acquistati i titoli e la valuta ancora aperta all’inizio dell’anno di elaborazione. Ciò permette di individuare i trades originali che portano alle posizioni rimaste aperte. L’elaborazione degli anni precedenti è a scelta del titolare anche se Dichiarativo.com consiglia di elaborare tutti gli anni possibili o di apertura dei conti, ma è necessario elaborare almeno un anno. Non vengono rilasciati report per gli anni precedenti ma i titoli e le valute aperte all’inizio dell’esercizio verranno conteggiate correttamente nei report dell’anno di elaborazione. L’elaborazione di “anni precedenti” viene addebitata solo il primo anno di affidamento del servizio a Dichiarativo.com ed ha il costo di €30 per ogni anno precedente, più una maggiorazione per eventuali operazioni societarie poiché vengono verificate manualmente da un professionista o da un collaboratore senior (split/ merger/ scrip dividend / ecc).

Contatto

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